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為了鼓勵金融機構投入前瞻基礎建設，金管會主委顧立雄2017年上任後，將創投基金納入「金融相關事業」，並且在去年6月鬆綁證券業投資創投基金，這項被媒體形容為「前瞻種子基金」的政策，本來希望創造千億元投資活水，沒想到，實施不到1年竟然出大包，資本額13.9億元的德信證券，去年下半年成立的德信冠群基金，在德信證前董事長林冠百主導下，竟然未經創投董事會決議，私自投資本土流行服飾業者獨身貴族1億1525萬元，規模僅2億元的德信冠群創投基金，竟然將半數資金投資於一家業績持續衰退的公司，金管會監理過程居然渾然不知。「前瞻種子基金」政策，是顧立雄上任金管會主委後，第一個重要政策，當時，金管會先從銀行端先解禁，將創投基金與私募基金納入「金融相關事業」範疇後，將銀行投資創投基金的上限，從原本的5%，大幅提高到100%，當時金管會對外宣稱，可以創造投資活水1000億元。金管會主委顧立雄自2017年接掌金管會，設立「前瞻種子基金」，將創投基金納入「金融相關事業」。（資料照，盧逸峰攝）接著，金管會在去年5月底，又對證券商投資創投與私募基金進行鬆綁，宣布了證券商投資「前瞻種子基金」的5大利多，包括投資上限由原本券商淨值的20%，放寬為專案申請提高，創投投資單一公司的投資上限，從「券商淨值的5%」，大幅提高至無上限。券商子公司投資單一創投基金，未超過「該基金總資產20%」或新台幣3億元者，毋須事前向金管會申請核可。沒想到，這項政策鬆綁才上路1年，竟然就出了大紕漏。監理創投採「總額控管」 設利益迴避條款築防火牆金管會官員表示，金管會對於證券商轉投資之監理，係採取「總額控管」模式，如果以德信證券淨值約13億元計算，德信證券轉投資成立創投基金的規模上限是2.6億元，德信冠群創投資本額為2億元，符合相關規範，因此，金管會也在去年下半年核准其設立。據了解，金管會為了讓證券商母公司，與創投子公司之間，築起一道投資防火牆，特別訂定了「證券商之負責人或受僱人，不得擔任創投之經理人」的利益迴避條款。為了強化創投的內控內稽，金管會同時要求，證券商在成立創投基金後，必須按照證券商對子公司之監理之「內部控制制度專章」，自行訂定相關規範，不過，這二項規定，竟然遭到德信證券前董事長林冠百破解。前德信證券董事林冠百。（取自林冠百臉書）特助任創投董事長 林冠百閃過利益迴避條款據了解，德信冠群創投基金成立後，林冠百疑似為了規避券商與創投子公司利益迴避規定，竟然安排個人的特別助理，擔任德信冠群創投的董事長，金管會官員表示，由於《證券商負責人與業務人員管理規則》，董事長特別助理因為不屬於券商負責人或業務人員，在順利安插特助擔任創投董事長後，林冠百因此有上下其手的空間。更誇張的是，基金規模僅2億元的德信冠群創投基金，竟然在林冠群個人主導下，把一半的資金，投資在業績持續衰退的流行服飾業者「獨身貴族」，完全違反了創投基金應該做到投資風險分散的基本原則。林冠百「再轉投資」靜悄悄 支票跳票才曝光根據獨身貴族總經理馮冠皓接受《商業週刊》之專訪內容，獨身貴族在去年7月，出現2000萬元的財務缺口，當時馮冠皓向林冠百週轉，根據馮冠皓說法，林當時二話不說，匯了2000萬元資金，而且沒有要求本票、借據與利息，此舉已經違反證券商創投基金，不得對他人資金貸與或背書保證之規定。不僅如此，林冠百去年9月，又在未經德信冠群董事會同意下，分別對獨身貴族以及旗下的伸地公司與坤冠公司投資1億1500萬元，根據金管會去年6月1日所發布「修正證券商轉投資國內事業相關規範」函令，證券商之創投子公司，必須在會計年度結束後，在會計報表中揭露「再轉投資事業」之名稱及持股情形，呈報金管會備查，德信證券居然等到今年2月底，創投子公司持有獨身貴族支票跳票，才赫然發現林冠百私自將創投資金，投資於獨身貴族。前德信證券董事長林冠百，涉私自將創投資金投資於本土流行服飾業者「獨身貴族」。圖為獨身貴族門市。（取自獨身貴族網站）金管會：德信證內控涉明顯違失金管會官員表示，德信證券旗下創投子公司，投資獨身貴族，發生重大掏空疑雲，金管會初步研判，德信冠群創投竟然未經董事會討論，就逕行投資獨身貴族，德信證券有明顯內控違失。官員表示，德信證券對於創投子公司，必須負起內控督導之責，去年6月金管會發布函令，已明確要求證券商轉投資創投基金，必須就創投基金之「投資限額」及「持股比率」，訂定內部控管機制，並在申報月計表時，揭露創投子公司之財務業務資訊。官員表示，證券商對子公司之監理之「內部控制制度專章」，明確要求創投子公司董事會，必須制定組織規程或管理章則，建立明確之授權及分層負責辦法，多少金額以上必須呈報董事會討論，多少金額以上必須送母公司董事會核准，「林冠百居然可以未經董事會同意情況下，動撥1億1500萬元資金，顯示該公司內控制度有很大問題。」更多風傳媒報導相關報導》 入主捅出大簍子！7年級餐飲小開變券商董座 德信證：林冠百規避5000萬投資上限相關報導》 大神奇！林堉璘公益信託多角化經營 不但間接掌控中嘉有線電視，也掌控群益金鼎證券 更多財經相關新聞日韓貿易戰 台廠看到機會與挑戰美終止反傾銷調查 助台雙腳鋼釘出口新鮮人求職撰寫履歷 把握3重點落實居住正義 老房修繕出租再享各種稅優QR Code掃碼支付大整合 2大問題成關鍵今日推薦影音＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿有話想說？歡迎投稿>>>【Yahoo論壇】